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Sommaire du dossier :
- Fraude documentaire : comment lutter efficacement ?
- Lutter contre la fraude documentaire grâce à la détection et au contrôle
- Fraude documentaire : quels sont les dispositifs officiels antifraude ?
- 3 outils pour sécuriser votre identité numérique et vous protéger contre l'usurpation d'identité
- Lutte contre la fraude : les atouts du KYC et de la connaissance client
La connaissance du client concerne les tiers de confiance. La Fédération des tiers de confiance du numérique (FNTC) s’est donc emparée du sujet au point de lui consacrer un groupe de travail, créé en juillet 2020. « Mais il ne faut pas se limiter à un KYC identitaire », estime Philippe Sanchis, secrétaire général de la FNTC (et directeur général — CEO — de Vialink).
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Les avantages du KYC
On peut avoir du KYC une image centrée sur la vérification des documents et données d’identité, avec parfois des éléments de biométrie. Mais, dans les faits, son domaine est plus large : lutte contre la fraude (à l’identité, aux revenus…), contre le blanchiment, en savoir plus sur le client, voire analyser le risque.
Et l’on se situe à la croisée de chemins tels que celui de la donnée, notamment personnelle (RGPD), ou de la e-finance, autre groupe de travail de la Fédération.
Philippe Sanchis souligne la dimension internationale des enjeux du KYC. Dépendant de réglementations sectorielles planétaires (banque, assurance…), il se trouve encadré par des textes européens (citons aussi l’eIDas) ou d’autres zones géographiques.
Dans ce paysage, évoluent plusieurs profils d’acteurs. Il y a bien sûr les sociétés de conseil spécialisées en KYC. Côté solutions, on note en premier lieu les éditeurs pour lesquels la vérification de l’identité est un axe principal. C’est par exemple le cas de la Lyonnaise CTMS.
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Lutte contre la fraude
« Notre métier est la lutte contre la fraude », déclare Christophe Dolbeau, directeur général. CTMS a la particularité de proposer depuis ses débuts, en 1998, du matériel permettant un contrôle documentaire associé. Elle fournit par exemple les aéroports en scanners de passeport. Tout en proposant parallèlement une offre purement numérique, en direct ou via d’autres prestataires.
Sa solution IdenTT s’adresse aux agences bancaires, à l’intérim, aux services à la personne, à l’immobilier, aux assurances, ceci pour un contrôle des documents des clients, y compris de la bande MRZ (zone de lecture pour l’authentification d’un document).
Avec EasyConform, autre solution de CTMS, une multitude de points de contrôle sont paramétrables, ceci sur une grande variété de documents et avec l’avantage de croiser les données relevées pour vérifier leur bonne cohérence.
